Специалисты утверждают, что формулировки, такие как шутливое «взятка» или стандартное «возврат долга», могут насторожить банки. Алгоритмы учреждений реагируют не только на буквальное значение фраз, но и на сленговые выражения, имеющие неоднозначное толкование. Например, фраза «спасибо за помощь», если она часто встречается в переводах одному и тому же адресату, может быть расценена как попытка скрыть доход от бизнеса. Если возникнут серьезные подозрения, дело будет передано в Росфинмониторинг, что может значительно задержать процесс разблокировки — он может затянуться на несколько недель.